積立NISAで投資信託を３年半続けたら。損益を公開！

積立NISAを初めて３年半。

ビクビクしながら始めたけど時間が経つにつれて慣れてきた。

と言っても積立を設定してからはほぼ放ったらかし。

収入は多くないけど積立NISAの限度額いっぱい毎月３３,３３３円を積み立てています。

やっとまとまった額になってきてこの先、制度が変わったり株価が下がることもあると思うけど積立の貯金としてもNISAを始めてやって良かったと思う…！

ということで、３年半の成果を振り返ってみる。

社会人何年目で積立NISAで始めたか

積立NISAを始めたのは２０２１年１月。

給料は２０万円以下の入社１年目。

年末年始の休みにネットで積立NISAについて調べて証券口座を開設したのが始まり。

NISAを始める前に調べたこと

一つ一つネットで調べたり、YouTubeで動画を見たりしてある程度制度について知ってからのスタート。

フルタイムで働いている人は長期休みの時に始めるのがおすすめ。

じっくり情報収集できるし、最初は設定だったりで時間もかかるから。

特に投資信託は、設定したら基本的には放ったらかしだから投資先の設定と額を決めるのが大切だったりする。

ちなみに私も積立NISAを始めて３年半、今は新NISAに変わったけど投資先の商品と額も設定はほとんど変えず。

今はたまに資産をチェックするくらいであとは自動でクレジットカードから毎月積み立てにお金が動いている。まさに、ほったからし投資。

いくらをどの商品に積み立て投資してる？

月収２０万の社会人の一例だけど、

私は投資信託に前の積み立てNISAの限度額を投資してた。

この３商品の合計３３,３３３円。

設定した時はまだ前の積み立てNISAの制度で、積み立てられる金額が年間４０万円まで。１ヶ月同じ額ずつ積み立てるとすると１２で割って３３,３３３円だった。

それが新NISAになって積み立て枠は上限１２０万円に。

毎月１２万円積み立てられる。

積み立てられるけど積み立てるお金がない…笑

もしお金持ちに生まれ変われたら満額積み立てよう。

３年半でいくら増えたか?

最初の年に設定を調整したくらいで、あとはさっきの額を３商品に積み立て。

あとはお任せほったらかしで３年半。

いくら増えたかというと＋４８１,４２６円

平均？合計？利回りは＋３３.２０%。

今のところは良い感じに積み立てられている気がする！

もちろん、株価が全体的に下がっていた時期は、もっと損益も低かったし利回りも低かった。

でもそこで、不安にならなくて良いのが放ったらかし投資の良いところ。

投資信託でプロにお任せしてるから、良い時も悪い時もお任せで。

貯め子

割り切るというか、半分積み立て貯金のような投資信託をしてる感覚

投資信託。積み立て投資のこれから

積み立て投資、投資信託は老後資金に貯めておこうと思っている。

よく聞く出口戦略はあと２０年後くらいに考えようかな….

何があるか分からないし。今は増やす＆貯めるに徹する！

ずっと変えてない積み立て額は、そろそろ見直して今は独身だし、複利は早ければ早いほど効果があるから少しでも余裕をつくって積み立て額を少し増やそう。

転職して１〜２万円月収増えたから、その分積み立てようかな。

元手がないと投資はできない。

元手になるお金を増やすって大事かも。

とか、考える時に考えて決めたらあとはプロに運用してもらうスタイルです…！

貯め子の日記：投資編

貯め子

20代女 会社員 素人トレーダー

平日はフルタイム(9-18)で仕事。 積立投資は４年前から始めて貯金額はあと少しで500万円。今はポイント投資と個別銘柄にも投資している。 100万円チャレンジに挑戦中。