【投資初心者必見】WhealthNaviウェルスナビのメリットとデメリット。２年半投資した結果！

投資ど素人だったところから積み立てNISAで投資信託を開始。

昇給したタイミングで、次の投資のステップは何かなー？と探していて人伝てに知ったのが、ロボアドバイザーのWhealthNavi(ウェルスナビ)。

ウェルスナビは自動で資産運用してくれる投資サービスで、初心者が投資を始めるには心強い投資方法だと個人的には思う。

WhealthNavi ウェルスナビって？

WhealthNaviの特徴の１つは、サービスを始める時にリスク許容度を決めて自動で資産運用できること。

いくつか質問に答えてどのくらいのリスクを取れるかを設定。

リスク許容度５ならより大きい利益が見込めるし、リスク許容度が低ければリスクは取らないで確実に増える投資を考えてくれる。

ちなみに私は長期投資用としてウェルスナビをやっているので、リスクを取ってでも増える設定になっている。

自動で投資先の決定からどの割合かけるか、分配金が入ったら再投資、見直し(リバランス)までしてくれている。

自動とは言っても、どんな商品を買っているか、いくら分配金をもらえたか、手数料まですぐ確認できるから信頼してサービスを使っているし、

「応援したいなー！」と思ってPayPay証券でウェルスナビの企業株まで買ってしまった(笑)

いつから、いくら積み立てているか

初回の入金は２０２２年３月。

年度末で昇給が分かったタイミングで始めた。

今は１万円から始められる？みたいだけどその時は最低入金が１０万円だったので、バイト代で元手を用意してウェルスナビを開始。

そこから毎月１万円ずつ引き落としの形で積み立ている。

引き落としは毎月の日にちも決められるから、給料日の後に自動で引き落としで積み立てNISAと同じほったらかし投資。

ウェルスナビを始めて２年半。いくら増えたか

２０２２年３月から始めて約２年半。

総入金額は?

３７万円で損益は＋９７,７３０円。

利回りは？

利回りは２６.４１％

利回り２６％って、すご。

投資先で一番割合が大きいのは株だけど、債券・金・不動産の商品も買っているからそれを全部ひっくるめての利回りだと思う。利回り２６％は流石に自分では実現できない。

もちろん、始めるタイミングだったり入金する額によっても結果は変わってくるから、「利回りと利益については絶対〇〇円増える」とは言えないところ。

ただ、私みたいな投資素人で余剰金をどうしようか迷っている人には放ったらかしで投資できるからおすすめ！

ウェルスナビで投資をするデメリット

労力をかけないで投資ができるロボアドバイザーだけどデメリットもある。

①ウェルスナビを始める時から知っていたのは、NISA口座を使っている楽天証券とかに比べたら手数料が高いこと。

投資での考慮点は「いかに手数料を抑えられるか」らしいけど、自動で投資を最適化してくれるから素人の私にとっては必要経費。

②NISA口座は１つしか持てないからウェルスナビで、NISA口座を持たない限り利益に税金がかかる。

ちなみに私は、ウェルスナビの会社がいつまで安定した経営ができるか会社全体としての実績がその時は分からなかったから、すでに持っていた楽天証券でNISA口座を続けた。

ということで、私の場合ウェルスナビの積み立ては利益分に税金がかかる…。

③メリットでもありデメリットでもあるのは、株価だったり投資についての知識は付きにくい。自動が故に投資の勉強しなくても利益増やしてくれるから。

ウェルスナビで投資をするデメリット

メリットは何と言っても、実績。

２年半続けてみて確信してる。もちろんこれからどうなるかなんて分からないけど、

今のところ、デメリットもカバーできるくらい満足度が高い。

どうのくらいの知識があるか、経験があるかにもよるけど放ったらかし投資で投資信託の次のステップを探している人は調べてみる価値大！

貯め子の日記：投資編

貯め子

20代女 会社員 素人トレーダー

平日はフルタイム(9-18)で仕事。 積立投資は４年前から始めて貯金額はあと少しで500万円。今はポイント投資と個別銘柄にも投資している。 100万円チャレンジに挑戦中。